美股股息增長投資

2019年6月29日星期六

買入 2 股 MSM @ $71 , 買入 3 股 BTI @ $35.24 , 買入 20 股 IMB.L @ 18.75 , 買入 3 股 MO @ $48.02 , 買入 2 股 ABBV @ $ 69.3

買入 2 股 MSM @ $71

買入 3 股 BTI @ $35.24

買入 20 股 IMB.L @ $18.75

買入 3 股 MO @ $48.02

買入 2 股 ABBV @ $ 69.3
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本來在預算中是要趁本次反彈中盡量休養生息 , 但近日各大煙草股再次下跌至上期低位

綜合網上及個人分析 , 煙草股近日因投資者對未來禁煙趨勢及電子煙規範極為憂慮

方會出現近日來煙草股的罕見低潮 ,我個人仍然對各大煙草公司的管理及戰略有信心

雖然和本來的休戰計劃有些出入

但買入的股票現價計算股息率極高 , 組合即使資金緊缺亦壓力較少

MSM : 股息率約 3.4%

BTI : 股息率約 7.6%

IMB.L : 股息率約 10%

MO : 股息率約 6.4%

ABBV : 股息率約 6.4%

派息增加 : CAH , UNH , NGG , O , TGT , WPC , MDT

持股中 CAH , UNH , NGG , O , TGT , WPC增加派息

- NYSE : NGG 半年度股息由 USD $ 1.45 增至 1.5 ( 3.4% 增加 )(經匯率調整)

年度股息收入由 USD 43.5 增至 45  (+1.5)

- NYSE : CAH 季度股息由 USD $ 0.4763 增至 0.4811 (1% 增加 )

年度股息收入由 USD 9.526 增至 9.622  (+0.096)

- NYSE : UNH 季度股息由 USD $ 0.9 增至 1.08 (20% 增加 )

年度股息收入由 USD 18 增至 21.6  (+3.6)

- NYSE : O 月度股息由 USD $ 0.226 增至 0.2265 (0.2% 增加 )

年度股息收入由 USD 85.4 增至 85.6 (+0.2)

- NYSE : TGT 季度股息由 USD $ 0.64 增至 0.66 (3.1% 增加 )

年度股息收入由 USD 8.96 增至 9.24 (+0.28)

- NYSE : WPC 季度股息由 USD $ 1.032 增至 1.034 (0.2% 增加 )

年度股息收入由 USD 28.896 增至 28.952 (+0.056)

- NYSE : MDT 季度股息由 USD $ 0.5 增至 0.54 (8% 增加 )

年度股息收入由 USD 7 增至 7.56 (+0.56)

2019年6月27日星期四

ABBV因收購大跌 / 意料之外

早兩天ABBV因高價600億美金收購另一大藥企

市場普遍認為收購價過高及目標公司與ABBV產品方向不同等

ABBV股價一度大跌15%

本人不擅長財務分析亦非業界人仕 , 因此無法斷言此收購是好是壞

市場雖然一致不看好此收購 , 但市場很多時不理性及錯判形勢

因此個人而言 , ABBV可以用作分析的就是股價及公司宣佈的股息政策

股價方面最低跌至$65 ,已是本人第一次買入ABBV的價格

近一年來ABBV股價已幾乎腰斬 , 股息率達到6.5%

另一方面 , 公司在官方宣佈收購時強調對未來股息強勁增長的承諾

綜合來說就是股價為罕見低位 , 股息強勁及仍然安全和具增長空間

因此雖然資金緊湊 , 仍然於開市時以 $69.3 先買入 2股以對公司投下信心一票

未來仍有下跌空間會繼續買入

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另外一件事則是關於個人生活將會出現一個意料之外的極大轉變

暫時估計或許未必會影響現有組合 , 但未來必然會減少資金存入

買入股份則變得更依賴持股的股息及增長

**本網站所載的資料只作分享之用並不構成投資的意見或建議**

2019年6月9日星期日

香港股市的股息增長文化 / 為何我會投入美股市場 ?

其實我並不是一開始就使用股息增長這種方法去投資股票

最初就像普遍投資者一樣 , 圖表派 /財技表/追勢/期指/期權

但基本上都是輸多贏少,今日贏錢明日就輸回

我知道是因為自己不但有普通投資者都會有的缺點

貪心/怕輸蝕/沒耐性等等,而且比一般投資者更嚴重

在經過太多次過山車般的大起大落後 ,決定反璞歸真找一種簡單的方法去投資

此時我開始接觸到美股 , 再發現美股中很盛行的股息貴族(dividend aristocrats)

股息貴族是代表美股 S&P 500 指數中能連續增加派息的公司

當時我很震撼 , 因為在香港基本上很少會有人留意公司有沒有連續增加派息

在很多報紙或網路上的股票分析中 , 某一公司能連續派息十年八年已經很了不起

更遑論會增加派息 , 甚至連續增加派息多年等

我事後查看香港股市 , 能夠連續多年增加派息的公司只有領展(823) , 長江基建(1038)

等寥寥數間公司做到

可能是因為香港公司質素問題或香港投資者偏愛"炒"股票

在中文股票投資圈中 , 很少有人留意股息或股息增長

反而台灣中有少量Blogger才持到相當資訊

如台灣的"追日Gucci投資美股，享受生活 " 便是我的啟蒙者

http://www.guccidgi.com/

沒人留意便沒人會推廣 , 我唯有向外國網站持尋資訊

題外話,我建立這個Blog一是為了以自己的持倉做實驗來推廣股息增長的投資文化

二來則是方便打理自己的投資記錄

發現美股的股息增長文化後,我便像進入了一個新天地一樣

以這種方式儲股票的好處就是穩定 , 基本上股息收入一直滾存下去只會越變越大

持倉亦更安心 , 從公司派息政策/派息增長及回購中你可感受到一間公司對股東是不是友善

買入這些對股東極為友善 ,管理嚴謹(管理不善的公司不可能連年增加派息)

你便由從前港股市場任由大戶大股東宰割的散戶 , 變成一間大公司中的"投資者"

公司有專業人士打理 , 年年賺錢都可以獲得分紅

而不是港股般派息要看大股東心情 , 更甚者更要你出錢供股若有不從便被攤薄股份

另外很多投資者都會因為 30% 美股股息稅而卻步

我認為這相等於向美國交保護費 , 但收獲的是真正高質素的市場及公司

而且扣減股息稅其實只是等於股息率起步較低 , 但經過連年派息增長後股息率仍然相當吸引

個人上仍有很多缺點要改善 , 而股票上慢慢建立一套個人的選股標準在最近開始換馬

因此在未來我對美股及股息增長文化有極大的期望

**本網站所載的資料只作分享之用並不構成投資的意見或建議**

2019年6月5日星期三

買入 3 股 AOS @ $40.65 , 買入 15 股 IMB.L @ $19.21 , 買入 2 股 ABBV @ $75.6 , 賣出 20 股 BT @ $12.49 , 賣出 5 股 PNR @ $35.44 , 賣出 5 股 GSK @ $39.09 , 賣出 5 股 SNY @ $41.18

- 買入 3 股 AOS @ $40.65

- 買入 15 股 IMB.L @ $19.21

- 買入 2 股 ABBV @ $75.6

- 賣出 20 股 BT @ $12.49

- 賣出 5 股 PNR @ $35.44

- 賣出 5 股 GSK @ $39.09

- 賣出 5 股 SNY @ $41.18

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進行了前述的換馬計劃 , 沽出一些認為質素較差的股票

BT : 股息增長太低及有減派息風險

GSK : 股息增長放緩

PNR : 股息增長放緩及股息率太低

SNY :股息增長放緩及每年只派息一次

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近兩日美股迎來反彈 , 希望會保持一段時間

因為經過兩個月來不停買入股票 , 資金已經緊缺

需要時間休養生息等待新資金及股息派發才能補充實力以面對下波機會

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-最新已收股息為:USD 1311.15 (+219.6)

-買入成本約由 USD 78062.7 減至 77924 (-138.7)

-每日平均股息為:USD 6.966 增至 6.996  (+0.03) (+0.42%)

-每月平均股息為:USD  215.957 增至 216.88 (+0.923) (+0.42%)

-每年平均股息由USD 2591.46 增至  2602.55 (+11.09) (+0.42%)

-持股數量: 74 (-4)

2019年6月1日星期六

05/2019 持倉總結 (修改於06/06/2019)

持股	剩餘成本價	成本價	持倉
O	52.04	53.14	45

MO	53.16	54.13	55

IBM	143.30	145.50	5

KO	43.63	44.18	20

V	78.03	78.38	10

TGT	66.50	67.40	5

WPC	66.67	68.11	10

ABBV	90.22	92.11	107

OHI	29.99	31.38	50

STAG	27.00	27.58	40

NVO	33.23	33.80	5

VFC	52.07	52.79	5

UL	45.60	46.49	10

GWW	205.00	206.90	1

XOM	76.75	77.90	10

NNN	39.05	40.10	5

TSN	58.15	58.68	25

VZ	43.97	45.24	5

TJX	36.83	37.10	10

NKE	50.79	51.10	5

MDT	70.80	71.60	5

GSK	36.62	37.70	5

HRL	32.22	32.65	10

APU	44.58	46.56	1

GILD	68.14	68.98	10

T	29.71	30.77	35

LOW	79.12	80.13	10

BTI	48.15	49.91	60

NDSN	122.91	123.40	10

BT	18.56	18.85	20

QCOM	55.68	56.55	10

ENB	34.63	35.56	30

VGR	19.19	19.75	42

DIS	105.08	105.70	5

PM	79.67	81.44	25

EPR	62.89	64.70	5

BCE	46.21	47.20	5

NGG	53.93	54.99	15

SJR	21.74	22.20	15

SBUX	51.59	52.35	20

PNR	69.92	70.40	5

MAIN	36.70	37.72	10

AAPL	161.40	162.96	5

TXN	101.03	102.58	40

MSFT	86.96	87.60	10

PEP	109.10	110.40	5

JNJ	122.54	123.80	10

D	69.90	71.13	15

WMT	96.07	96.81	5

CMCSA	33.07	33.35	25

SNY	38.49	40.23	5

IMB	23.76	24.39	200

CNI	74.36	75.00	5

MCD	147.58	149.20	5

MMM	194.56	195.90	19

WBA	58.02	58.24	14

HII	213.30	214.50	5

CSCO	41.60	42.08	15

AVGO	203.24	206.95	5

CAH	47.97	48.64	5

ITW	128.23	129.63	10

INTC	45.84	46.28	10

NOC	295.63	297.31	2

LEA	153.74	154.76	5

MS	46.71	47.34	5

SPGI	196.87	197.62	5

LMAT	26.78	26.88	15

BBY	55.83	56.18	5

LMT	297.75	300.83	3

STZ	153.74	154.78	3

IFF	125.98	126.49	5

BANF	50.69	50.90	5

CVS	51.99	52.34	5

UNH	230.09	230.09	5

WLK	66.22	66.22	7

AM	11.54	11.54	20

AOS	44.08	44.08	5

MSM	72.80	72.80	2

數量	持股	持股數	派息	已收股息
1	AAPL	5	0.77	2.7
2	ABBV	103	1.07	77.14
3	APU	1	0.95	0.66
4	BTI	60	0.66	40.19
5	CVS	5	0.5	1.75
6	EPR	5	0.38	1.32
7	HRL	10	0.21	1.47
8	LOW	10	0.48	3.36
9	MAIN	10	0.2	1.4
10	MS	5	0.3	1.05
11	NNN	5	0.5	1.75
12	O	45	0.23	7.12
13	OHI	50	0.66	23.1
14	PNR	5	0.18	0.79
15	SBUX	20	0.36	5.04
16	SJR	15	0.07	0.98
17	SNY	5	1.74	8.7
18	STAG	40	0.12	3.34
19	STZ	3	0.75	1.58
20	T	35	0.51	12.49
21	TXN	40	0.77	21.56
22	VZ	5	0.6	2.11
				219.6

與上月相比(見04/2019 持倉總結 ) :

-最新已收股息為:USD 1311.15 (+219.6)

-買入成本約由 USD 73990 增至 78062.7 (+4072.7)

-每日平均股息為:USD 6.36 增至 6.966  (+0.606) (+9.6%)

-每月平均股息為:USD  196.87 增至 215.95 (+19.08) (+9.6%)

-每年平均股息由USD 2362.45 增至  2591.46 (+229.01)(+9.6%)

-自 11/2018 記錄起投入金額由 USD 66642 增至 78062.7 (+11420.7)

-持股數量: 78 (+3)
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-本月買入股票為:

- 買入 20 股 AM @ $ 11.54

- 買入 7 股 WLK @ $ 66.22

- 買入 1 股 MMM @$ 181.7

- 買入 1 股 MMM @ $174.65

- 買入 1 股 MMM @ $175.6

- 買入 2 股 MMM @ $166.35

- 買入 20 股 IMB.L @ $ 23.26

- 買入 15 股 IMB.L @ $ 22.75

- 買入 15 股 IMB.L @ $ 21.86

- 買入 15 股 IMB.L @ 21.2

- 買入 15 股 IMB.L @ $20.39

- 買入 2 股 ABBV @ $76

- 買入 2 股 WBA @ $51.8

- 買入 2 股 MSM @ $72.3

- 買入 3 股 AOS @ 44.8

- 買入 2 股 AOS @ $ 42

- 賣出 40 股 VOD @ $15.98

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-本月共 8 項 持股增加派息 , 1 項持股減少派息及共 22 項派息 :

- NASDAQ : PEP 季度股息由 USD 0.9275 增至 0.955 (3%增加)

年度股息收入由 USD 12.985 增至 13.37 (+0.385)

- NASDAQ : AAPL 季度股息由 USD 0.73 增至 0.77 (5.5%增加)

年度股息收入由 USD 10.2 增至 10.78 (+0.58)

- NYSE : IBM 季度股息由 USD 1.57 增至 1.62 (3.2%增加)

年度股息收入由 USD 21.98 增至 22.68  (+0.7)

- NYSE : MAIN 月度股息由 USD 0.2 增至 0.205 (2.5%增加)

年度股息收入由 USD 16.8 增至 17.22  (+0.42)

- NYSE : UL 季度股息由 USD $ 0.354 增至 0.44 ( 24% 增加 )(經匯率調整)

年度股息收入由 USD 3.54 增至 4.4  (+0.86)

- LSE : IMB 季度股息由 GBP $ 0.4695 增至 0.4837 ( 3% 增加 )(季度平分)

年度股息收入由 GBP 187.8 增至 193.48  (+5.68) (以上月持有100股計算)

年度股息收入由 USD 263.79 增至 271.76  (+7.97) (以上月持有100股計算)**

**匯率以 HKD : GBP - 10.92 , HKD : USD - 7.76 計算

- NYSE : NOC 季度股息由 USD 1.2 增至 1.32 (10%增加)

年度股息收入由 USD 6.72 增至 7.392  (+0.672)

- Nasdaq : SNY 年度股息由 USD 1.577 增至 1.74  (10%增加) (經匯率調整)

   年度股息收入由 USD 7.885 增至 8.7  (+0.815)

- Nasdaq : VOD 歐洲宣佈減少 40% 股息 , 持有的 ADR 股票未公佈實際派息

因已出售持股 , 其股息歸零

年度股息收入由 USD 32.6 減至 0 (-32.6)

- 本月增加派息後每年股息收入增加共 USD 12.402

若以年息 4% 計算 , 相等於投入 USD 310.05 之股票股息收入

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- 同上月一樣大量股票跌至個人認為很吸引的水平 , 但亦保持一貫過早出手的習慣

幸好如MMM的買入記錄一般 , 每次只少量買入 , 令到即使過早出手而股價仍不斷向下時

亦可以繼續買入目標股票

- 整體市況似乎仍會向下尋底 , 若有機會便會開始早前所說的換馬計劃

因為有些持股是在早期沒有清晰目標時買入 , 質素相對較低 (股息增長及安全等)

若能換入現在低位的質優股票會對整體組合長線有益

- 買入金額已經連續數月超出預算 , 但除了換馬外亦沒有什麼額外新資金加入

這情況除了祈禱市況回升外亦沒有什麼辦法 , 本月的買入股票數量應該會更保守

- 現時估值吸引的優質股票有 MMM , AOS , IMB.L ,WLK ,FDX ,IMB.L ,RHI ,MSM,AMGN

BTI若能跌回52週低位若 $30亦很吸引

- 本月的股息增長相等於主動投入 USD 310 金額才能獲得的股息收入

我十分滿意這樣的被動增長 , 其實即是人們常說的滾雪球

即使我這個月份沒有買入股票 ,我的股息收入仍然因為自然增長而增加

雖然現在的增長其實仍然相當少 , 但想像一下整體組合增加 5 倍 , 10倍後

這樣的被動增長即可達到投入 USD 1500 / 3000 , 即數萬港元才可收獲的股息收入

你的組合會每月為你保持自動以投入以萬元計的股息收入增長

雖然不是一朝一夕可以做到 , 但只要保持下去總有日會達成

而且速度更會越來越快

補充於06/06/2019 : 發現派息資料一段原來未完成就出左文 , 現作補充

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2019年6月29日 星期六